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Denuncia ante la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria

Ley aplicable: Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria (LOEPS) Arts. 81-92, 146-161, Reglamento a la LOEPS, Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF)Actualizado: marzo de 2026

DENUNCIA ANTE LA SUPERINTENDENCIA DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA

En la ciudad de ________, a los __ días del mes de __________ de 20.

SEÑOR/A SUPERINTENDENTE DE ECONOMÍA POPULAR Y SOLIDARIA Av. Amazonas N37-161 y Unión Nacional de Periodistas, Quito / Oficina regional de __________

EL/LA SUSCRITO/A, señor/a __________, de nacionalidad ecuatoriana, mayor de edad, con cédula de identidad No. __________, con domicilio en __________, provincia de __________, correo electrónico __________, teléfono __________, ante usted con el debido respeto comparezco y presento la siguiente DENUNCIA en contra de la Cooperativa de Ahorro y Crédito __________ / Organización de la Economía Popular y Solidaria __________, de conformidad con la Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria (LOEPS) y el Reglamento a la Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria:

I. FUNDAMENTO LEGAL

La presente denuncia se fundamenta en:

  • Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria (LOEPS), publicada en el Registro Oficial No. 444 de 10 de mayo de 2011, Arts. 1 al 8, que define y regula la economía popular y solidaria.
  • LOEPS, Arts. 81 al 92: Que regulan las Cooperativas de Ahorro y Crédito.
  • LOEPS, Arts. 146 al 161: Que establecen las atribuciones de control y supervisión de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS).
  • LOEPS, Art. 149: La SEPS tiene atribución de ejercer el control, supervisión y regulación de las organizaciones de la economía popular y solidaria, con el fin de velar por su estabilidad, solidez y buen funcionamiento.
  • Reglamento a la LOEPS, Arts. pertinentes.
  • Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF), Arts. aplicables a las cooperativas de ahorro y crédito de los segmentos 1, 2 y 3.
  • Ley Orgánica de Defensa del Consumidor, aplicable a los servicios financieros de las cooperativas.

II. DATOS DEL DENUNCIANTE

  • Nombre completo: __________
  • Cédula de identidad: __________
  • Número de socio / cuenta: __________
  • Dirección domiciliaria: __________
  • Cantón / Provincia: __________
  • Teléfono: __________
  • Correo electrónico: __________
  • Calidad: __________ [socio/a / ex-socio/a / trabajador/a / directivo/a / tercero afectado]

III. DATOS DE LA ORGANIZACIÓN DENUNCIADA

  • Nombre de la cooperativa / organización: __________
  • RUC: __________
  • Segmento (cooperativas de ahorro y crédito):
    • [ ] Segmento 1
    • [ ] Segmento 2
    • [ ] Segmento 3
    • [ ] Segmento 4
    • [ ] Segmento 5
  • Número de resolución de la SEPS: __________
  • Dirección de la oficina principal: __________
  • Agencia o sucursal donde ocurrieron los hechos: __________
  • Gerente general / representante legal: __________
  • Consejo de Administración (si aplica): __________

IV. DATOS DEL PRODUCTO O SERVICIO FINANCIERO AFECTADO

  • Tipo de producto:
    • [ ] Cuenta de ahorros No. __________
    • [ ] Depósito a plazo fijo No. __________
    • [ ] Crédito / préstamo No. __________
    • [ ] Certificado de aportación
    • [ ] Otro: __________
  • Monto involucrado: USD $__________

V. HECHOS QUE MOTIVAN LA DENUNCIA

5.1 Tipo de irregularidad denunciada:

  • [ ] Negativa a devolver depósitos / ahorros / depósitos a plazo
  • [ ] Cobro de tasas de interés superiores a las máximas legales
  • [ ] Cobro de comisiones o cargos no autorizados
  • [ ] Irregularidades en el gobierno corporativo (asambleas, elecciones, directivos)
  • [ ] Malversación o mal manejo de fondos por parte de directivos o administradores
  • [ ] Información contable falsa o adulterada
  • [ ] Negativa a realizar operaciones conforme a los estatutos
  • [ ] Violación de derechos de los socios establecidos en la LOEPS
  • [ ] Incumplimiento de resoluciones de la SEPS
  • [ ] Reporte erróneo a la Central de Riesgos
  • [ ] Prácticas de cobranza abusivas
  • [ ] Apertura de sucursales o agencias sin autorización
  • [ ] Otro: __________

5.2 Descripción cronológica y detallada de los hechos:

El/Los hecho/s que motivan la presente denuncia son los siguientes:

Hecho 1: Con fecha __________, ocurrió: __________

Hecho 2: Con fecha __________, adicionalmente: __________

Hecho 3: __________

5.3 Monto afectado:

El monto total involucrado en las irregularidades descritas asciende a USD $__________ (__________ DÓLARES), distribuido de la siguiente manera:

  • Depósitos retenidos ilegalmente: USD $__________
  • Cobros indebidos: USD $__________
  • Otros: USD $__________

5.4 Afectación a otros socios:

[Si aplica] Además del suscrito/a, los siguientes socios se han visto afectados por la misma situación:

  1. __________, C.I. , afectación: USD $
  2. __________, C.I. , afectación: USD $

VI. GESTIONES PREVIAS

Con anterioridad a la presente denuncia, realicé las siguientes gestiones:

  1. Con fecha __________, presenté reclamo formal ante la cooperativa, sin respuesta satisfactoria.
  2. Con fecha __________, solicitté intervención del Consejo de Vigilancia, obteniendo: __________.

VII. MEDIOS PROBATORIOS

Con la presente denuncia se adjuntan:

  1. Copia de cédula de identidad del denunciante (Anexo 1)
  2. Libreta de ahorros / estados de cuenta (Anexo 2)
  3. Comprobante(s) de depósito / pago (Anexo 3)
  4. Contrato o pagaré del crédito (si aplica) (Anexo 4)
  5. Certificado de aportación (Anexo 5)
  6. Reclamo previo ante la cooperativa y su respuesta (Anexo 6)
  7. __________ (Anexo 7)
  8. Declaraciones firmadas de otros socios afectados (si aplica) (Anexo 8)

VIII. PETICIÓN

Por lo expuesto, solicito a la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria:

  1. Admitir a trámite la presente denuncia.
  2. Iniciar el proceso de supervisión e investigación de la cooperativa / organización denunciada.
  3. Requerir a la organización denunciada que presente sus descargos y documentación pertinente.
  4. Ordenar a la cooperativa que: a. Devuelva de inmediato los depósitos / ahorros retenidos ilegalmente. b. Corrija los cobros indebidos y acredite los valores correspondientes. c. Regularice las situaciones irregulares identificadas.
  5. Realizar una auditoría o inspección a la cooperativa denunciada.
  6. Imponer las sanciones administrativas correspondientes conforme a la LOEPS.
  7. De ser el caso, intervenir la organización conforme al Art. 157 de la LOEPS.
  8. Notificarme sobre las acciones adoptadas y el resultado de la investigación.

IX. DECLARACIÓN

Declaro que los hechos narrados en la presente denuncia son verídicos y que actúo de buena fe en defensa de mis derechos como socio/a y de los principios de la economía popular y solidaria.

X. DOMICILIO PARA NOTIFICACIONES

  • Dirección física: __________
  • Correo electrónico: __________
  • Teléfono: __________

Atentamente,

 

Firma: __________________________

Nombre: __________________________

Cédula de Identidad: __________________________

Número de socio: __________________________

 

CO-DENUNCIANTES (si aplica):

Firma: __________________________ | Nombre: __________________________ | C.I.: __________ | N.° socio: __________

Firma: __________________________ | Nombre: __________________________ | C.I.: __________ | N.° socio: __________

Firma: __________________________ | Nombre: __________________________ | C.I.: __________ | N.° socio: __________

 

DOCUMENTOS ADJUNTOS:

  • [ ] Copia de cédula de identidad
  • [ ] Anexo 1: Cédula del denunciante
  • [ ] Anexo 2: Libreta de ahorros / estados de cuenta
  • [ ] Anexo 3: Comprobantes de depósito
  • [ ] Anexo 4: Contrato o pagaré
  • [ ] Anexo 5: Certificado de aportación
  • [ ] Anexo 6: Reclamo previo y respuesta
  • [ ] Anexo 7: __________
  • [ ] Anexo 8: Declaraciones de otros socios afectados

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